Asesor financiero de satisfacción laboral y mejores empleadores

Encuesta de satisfacción del asesor financiero: La conocida firma de investigación de mercado J.D. Power and Associates (una división de McGraw-Hill) realiza un estudio anual sobre la satisfacción de los asesores financieros. La muestra del estudio se ha extraído de una base de datos de más de 720,000 personas en los EE. UU. Que tienen licencias de las Series 6 o Series 7 de FINRA. Esta base de datos es mantenida por una empresa llamada Qualified Media (QM).

Muestra de la encuesta: Se extrajo un subconjunto aleatorio de personas de la base de datos QM, de acuerdo con las técnicas de muestreo estadístico. Estas personas fueron invitadas por correo para completar una encuesta en línea entre el 23 de mayo y el 19 de junio de 2008. Las encuestas con respuestas a al menos el 50% de las preguntas utilizadas para calcular la satisfacción se consideraron válidas y se recopilaron de 3,124 asesores financieros. J.D. Power publicó sus resultados el 30 de septiembre de 2008. Los encuestados se dividieron en dos categorías:

• Empleados de un agente de bolsa
• Asesores financieros independientes que procesan transacciones a través de un corredor de bolsa determinado

Conductores de la satisfacción del asesor financiero: La encuesta de J.D. Power resume sus diversas preguntas en ocho categorías clave que impulsan la satisfacción del asesor financiero. Se pidió a los asesores financieros que asignaran un peso porcentual a cada categoría para reflejar su importancia para ellos, por un total del 100% en todas las categorías. Del mismo modo, los asesores financieros también tuvieron que agregar ponderaciones a la importancia de cada problema individual cubierto en estas ocho categorías.

Los números entre paréntesis a continuación reflejan los porcentajes ponderados adjuntos a la categoría en cuestión por, respectivamente, asesores financieros de empleados y asesores financieros independientes:

• Desempeño de la empresa (24%, 11%)
• Compensación (16%, 12%)
• Apoyo administrativo y de cumplimiento (14%, 18%).
• Soporte interno de operaciones (12%, 22%).
• Tareas de trabajo (11%, 13%)
• Productos y ofertas (9%, 7%).
• Resolución de problemas (7%, 17%)
• Ambiente de trabajo (6%, NA)

Resultados de la empresa incluye el panorama financiero, la eficacia del liderazgo, la competitividad en el mercado y las prácticas de contratación y contratación.

Compensación Incluye pagos, seguridad laboral, beneficios de jubilación y seguro de salud.

Apoyo administrativo y de cumplimiento. incluye la utilidad de la investigación de inversiones de la empresa, las oportunidades educativas de los empleados, la calidad de la tecnología de la información, la capacidad de respuesta del personal de tecnología de la información, la adecuación de la supervisión del cumplimiento y la cantidad de documentos administrativos.

Soporte operativo interno incluye la calidad, confiabilidad y utilidad de otros asesores financieros, otros compañeros de trabajo, personal de apoyo y supervisores.

Deberes de trabajo Incluya la cantidad de desafíos que ofrece el trabajo, la libertad que brinda el asesor financiero para recomendar los productos y servicios que considere más apropiados y la carga de trabajo.

Productos y ofertas Incluya la diversidad de los mismos, la competitividad de los mismos, la razonabilidad de los precios y la disponibilidad de materiales educativos para el cliente.

Ambiente de trabajo Incluye condiciones de oficina, código de vestimenta y calidad de áreas de descanso.

Las mejores firmas para asesores financieros: Las empresas recibieron una puntuación en una escala de 1,000 puntos, en base a las respuestas de los asesores financieros a las preguntas de la encuesta. Las respuestas se ponderaron de acuerdo con la importancia relativa que los encuestados asignaron a los diversos impulsores, así como a las cuotas de mercado de las empresas. Sólo se calificaron las empresas con al menos 100 encuestas válidas.

Las respuestas de los asesores financieros independientes no fueron lo suficientemente sólidas para clasificar a las empresas, dados los estándares de J.D. Power, desde su punto de vista. Los asesores financieros de los empleados calificaron a las empresas de esta manera:

• Edward Jones (879)
• Raymond James (879)
• Merrill Lynch (697)
• Promedio de la industria = 655
• Valores de Wachovia (627)
• Mercados Globales de Citigroup (Smith Barney) (624)
• Servicios Financieros UBS (598)

J.D. Power lanzó clasificaciones de empresas individuales en siete de las ocho categorías de medición. Excluyeron la resolución de problemas.

• Edward Jones, Raymond James y Merrill Lynch estuvieron por encima del promedio de la industria en las siete categorías.
• Merrill Lynch fue tercero en cada categoría.
• Edward Jones fue el primero en tres categorías: ambiente de trabajo, soporte operativo interno y soporte administrativo y de cumplimiento. Fue segundo en el resto.
• Raymond James fue el primero en cuatro categorías: tareas laborales, productos y ofertas, compensación y desempeño firme. Fue segundo en el resto.
• UBS y Wachovia estaban por debajo del promedio en todas las categorías, excepto en el entorno laboral.

• UBS terminó último en cinco categorías.
• Citigroup estaba por encima del promedio solo en tareas de trabajo y compensación.

Una característica problemática del estudio es que una importante empresa de valores de servicio completo, Morgan Stanley, no obtuvo suficientes respuestas válidas para clasificarlas.