Asesor financiero Descripción del trabajo: Salario, habilidades y más

Los asesores financieros ayudan a los clientes a planificar sus metas financieras a corto y largo plazo, incluida la compra de una casa, el pago de la educación de sus hijos y la jubilación. También pueden proporcionar asesoramiento sobre inversiones, impuestos y seguros. Los asesores financieros pasan gran parte de su tiempo investigando y analizando oportunidades de inversión y reuniéndose con clientes y clientes potenciales para analizar estrategias de inversión.

Deberes y Responsabilidades del Asesor Financiero

Las tareas típicas de un asesor financiero incluyen:

• Investigación de mercado
• Análisis de mercado
• Reclutar y solicitar clientes.
• Evaluar las necesidades y objetivos de los clientes.
• Recomendar estrategias
• Ejecutar estrategias
• Monitorear cuentas
• Identificar nuevas oportunidades
• Siga las normas de la Comisión de Valores y Bolsa.

Los asesores financieros ayudan a las personas con sus estrategias de inversión evaluando las situaciones financieras de los clientes y formulando recomendaciones. Los asesores suelen ejecutar estrategias para los clientes. Las necesidades de los clientes pueden ser variadas, incluyendo objetivos a corto y largo plazo, y los asesores deberán presentar una estrategia que aborde todas las necesidades. Por ejemplo, un cliente puede querer crear un fondo de jubilación además de ahorrar para los gastos universitarios de los niños que pueden ser solo algunos años en el futuro.

Para tener éxito, los asesores financieros deben tener un conocimiento profundo de los mercados de inversión y una habilidad para identificar las mejores acciones, bonos o fondos.

Reclutar nuevos clientes también es una gran parte del trabajo, especialmente al comenzar. Los asesores financieros logran esto a través de la publicidad tradicional, correos o llamadas en frío. También pueden realizar seminarios sobre planificación financiera o hablar en seminarios organizados por otros. A medida que los asesores financieros construyen una base de clientes, pueden hacer más para desarrollar su negocio a través del boca a boca, asumiendo que sus clientes actuales están satisfechos con el asesoramiento de inversión que están recibiendo.

Asesora Financiera Salario

Los asesores financieros independientes generalmente ganan dinero al cobrar una tarifa basada en el valor de los activos de los clientes. Los asesores financieros que trabajan para empresas a menudo reciben un salario más bonificaciones.

• Salario anual mediano: $90,640
• Top 10% del salario anual: $208,000
• Salario anual inferior al 10%: $40,800

Fuente: Oficina de Estadísticas Laborales de los Estados Unidos, 2017

Educación, Capacitación y Certificación

No se requiere un campo de estudio específico para que los asesores financieros se inicien en el negocio, pero el crecimiento y el progreso profesional a menudo dependen de las certificaciones adecuadas y de una maestría.

• Educación: Como mínimo, los asesores financieros necesitan una licenciatura, y las finanzas, la economía y la contabilidad generalmente representan los mejores caminos para iniciarse en el campo. Obtener una maestría en administración de empresas o una maestría en finanzas ayudará con el avance o con la comercialización y la contratación de clientes.
• Certificaciones: Cualquier persona que venda productos financieros como acciones, bonos y pólizas de seguro necesita licencias para hacerlo. Los asesores financieros que administran las inversiones de sus clientes deben registrarse con el estado o la SEC, dependiendo del tamaño de la empresa para la que trabajan. Muchos asesores financieros obtienen la credencial de Planificador Financiero Certificado de la Junta del Planificador Financiero Certificado (CFP). Esto requiere aprobar un examen después de obtener el título de bachiller y adquirir tres años de experiencia en planificación financiera.

Asesoramiento Financiero Habilidades y Competencias

Los asesores financieros necesitan un conocimiento experto del desempeño del mercado y las estrategias de inversión, pero también deben tener buenas habilidades con las personas, ya que reclutar clientes y ofrecer asesoramiento es una parte importante del trabajo. Estas son algunas habilidades valiosas que los asesores financieros deberían tener:

• Pensamiento analítico: Gran parte del trabajo consiste en rastrear datos y proyectar futuros rendimientos de varias acciones, bonos y fondos. Los asesores financieros deben poder aplicar este análisis a las necesidades de sus clientes. La evaluación de esas necesidades también implica analizar dónde se encuentran los clientes, dónde quieren estar y cuánto tiempo tienen para llegar allí.
• Comunicación: Trabajar con clientes y clientes potenciales uno a uno es una gran parte del trabajo. Esto incluye buenas habilidades para escuchar, ya que es vital que los asesores financieros comprendan a fondo los objetivos de sus clientes. Hablar en público también es un factor si los asesores financieros participan en seminarios o talleres para atraer nuevos clientes.

• Habilidades computacionales: Hay varios programas de computadora disponibles para rastrear datos del mercado, y los asesores financieros deben ser eficientes con cualquiera o todos estos. Además, la habilidad experta con software de hoja de cálculo como Excel de Microsoft es importante para el trabajo.
• Arte de vender: Los clientes deben estar convencidos de que cualquier consejo que reciban de su asesor financiero representa la mejor estrategia para su dinero. Es responsabilidad del asesor financiero poder mostrar a los clientes por qué el consejo que dan es el mejor curso de acción.

Perspectiva de empleo

Según la Oficina de Estadísticas Laborales de los Estados Unidos, se proyecta que el crecimiento del empleo para los asesores financieros será de alrededor del 15 por ciento para la década que termina en 2026. Esto es más del doble de la tasa de crecimiento para todos los empleos en promedio. El crecimiento esperado se debe en gran parte a un aumento en las cuentas personales de jubilación y una disminución en los fondos de pensiones tradicionales.

Ambiente de trabajo

Una buena parte del trabajo se gasta en una oficina, analizando datos de un escritorio. Los asesores financieros también deben reunirse con los clientes y los clientes potenciales, y esas reuniones pueden tener lugar en la oficina o en las casas de los clientes. Seminarios o talleres pueden requerir algunos viajes.

Horario de trabajo

En su mayor parte, los asesores financieros trabajan en horario de oficina estándar, pero se requerirán algunas noches y fines de semana para acomodar los horarios de los clientes. Los seminarios y talleres también se llevan a cabo comúnmente durante las noches o los fines de semana.

Como conseguir el trabajo

ESTUDIAR

Grados en negocios, finanzas, o incluso la ley son los más comunes.

EXPERIENCIA

Los asesores financieros normalmente pasan un año o más trabajando con un asesor más experimentado.

PROCESO DE DAR UN TÍTULO

Se puede obtener una credencial de CFP después de tres años de trabajo, lo que hace que un asesor financiero sea más comercial.

Comparando trabajos similares

Las personas interesadas en trabajar como asesor financiero también podrían estar interesadas en una de las siguientes profesiones. Se incluyen los salarios medios anuales:

• Analista de presupuestos: $75,240
• Analista financiero: $84,300
• Gerente Financiero: $125,080

Fuente: Oficina de Estadísticas Laborales de los Estados Unidos, 2017