Una mirada a las 10 principales empresas de gestión de patrimonio
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Tabla de contenido:
- 01 UBS
- 03 Wells Fargo
- 04 Credit Suisse
- 05 JPMorgan Chase
- 06 Morgan Stanley
- 07 HSBC
- 08 Deutsche Bank
- 09 Barclays
- 10 BNP Paribas
- Influencias en los beneficios
Cuando se encuentra en el proceso de seleccionar la mejor empresa de administración de patrimonio para la cual trabajar, una forma razonable de restringir el campo es enfocarse en las empresas más importantes en términos de rentabilidad. La administración de riqueza tradicionalmente ofrece un flujo mucho más estable de ingresos y ganancias que las funciones de banca de inversión y de negociación de valores, más bien volátiles y cíclicas.
Esta lista de los principales competidores en este campo se clasifica según la cantidad de ganancias antes de impuestos generadas por sus divisiones de administración de patrimonio. Si bien la definición del mercado de riqueza es altamente elástica y puede variar según la firma, una variante generalmente aceptada incluye clientes con al menos $ 1 millón en activos financieros, pero muchas firmas establecen un nivel más bajo de $ 250,000.
01 UBS
Mucha gente conoce al Bank of America como su amigable vecindario. El Banco ofrece a los adultos mayores cuentas de cheques gratis. En realidad, Bank of America es la empresa matriz de Merrill Lynch, y también incluye sus divisiones U.S. Trust y Bank of America Private Wealth Management en sus informes de segmento para Global Wealth and Investment Management. Merrill Lynch y Morgan Stanley compiten estrechamente por la mayor fuerza de asesores financieros en el mercado de los Estados Unidos, con más de 15,000 cada uno, pero Merrill Lynch tiene los asesores financieros más productivos. Ellos promedian alrededor de $ 1 millón en ingresos cada uno.
03 Wells Fargo
Wells Fargo (conocido como Wells Fargo Private Bank) ofrece una gestión de la riqueza diversa y ocupa el tercer lugar con más de $ 2 mil millones en ganancias antes de impuestos de gestión de patrimonio. Sus operaciones bancarias son tan grandes que representan menos del 10 por ciento del total corporativo. Cuando Wells Fargo recibió la bendición de la FDIC para adquirir la operación bancaria de Wachovia (en 2008), hizo de Wells Fargo un jugador nacional importante en la correduría de valores.
04 Credit Suisse
Credit Suisse es líder en el campo con respecto al porcentaje de las ganancias totales antes de impuestos que se originan con la administración de riqueza, un sólido 75 por ciento. Credit Suisse, un actor importante en la banca privada, así como en el corretaje de valores, también tiene un negocio diversificado de gestión de patrimonio.
05 JPMorgan Chase
JPMorgan Chase es una amalgama de Banc One, Chase Bank y la antigua firma de banca de inversión y gestión de patrimonio de Wall Street JP Morgan & Co. Obtiene alrededor de $ 1.5 mil millones en ganancias antes de impuestos de las actividades de administración de patrimonio, que representan alrededor de 6 Porcentaje del total de la empresa.
06 Morgan Stanley
Las operaciones de gestión de la riqueza de Morgan Stanley mejoraron considerablemente en 2009, cuando Morgan Stanley y Citigroup anunciaron la fusión de Smith Barney con el Global Wealth Management Group de Morgan Stanley. Morgan Stanley pagó $ 2.7 mil millones en efectivo por adelantado a Citigroup por una participación del 51 por ciento en la empresa conjunta. La división de administración de riqueza de Morgan Stanley ahora contribuye con más del 50 por ciento del beneficio total antes de impuestos. En 2012, Morgan Stanley aumentó su participación en el antiguo Smith Barney al 100 por ciento de propiedad.
07 HSBC
HSBC es un gigante bancario global que gana casi $ 1,000 millones en ganancias antes de impuestos de la administración de riqueza, pero eso representa solo un modesto 5 por ciento de sus ganancias totales.
08 Deutsche Bank
Deutsche Bank es un banco con sede en Fráncfort que obtiene aproximadamente el 8 por ciento de sus ganancias generales antes de impuestos de la administración de riqueza, o poco menos de $ 500 millones.
09 Barclays
Con sede en Londres, Barclays genera alrededor de $ 400 millones en ganancias antes de impuestos de la administración de patrimonio o alrededor del 7 por ciento de su balance general.
10 BNP Paribas
La unidad de gestión de patrimonio BNP Paribas es considerada el principal banco privado de Francia y uno de los mejores bancos a nivel mundial para servicios filantrópicos.
La firma reporta cerca de $ 300 millones en ganancias de administración de patrimonio antes de impuestos para aproximadamente el 3 por ciento del total de la compañía.
Influencias en los beneficios
Los beneficios que se atribuyen a las divisiones de gestión de patrimonio de estas empresas pueden verse fuertemente influenciados por políticas y procedimientos internos de precios de transferencia. Lo más probable es que las transacciones que se originen con clientes de administración de riqueza puedan estar contribuyendo a ganancias significativas atribuidas a otras divisiones de estas empresas, como la banca de inversión y la negociación de valores.Una mirada a la discriminación de género contra las mujeres
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