Preguntas de la entrevista del asesor financiero

Cuando solicita un puesto en una empresa financiera, su posible empleador debe asegurarse de que está realmente listo para la responsabilidad de manejar el dinero de los clientes. Una entrevista de trabajo para un puesto de asesor financiero será exigente, y deberá mostrarse de la mejor manera posible dando respuestas claras y bien pensadas. No es que haya respuestas correctas e incorrectas; las mejores respuestas son siempre las honestas, pero debe tomarse un tiempo para reunir sus pensamientos y palabras antes de la entrevista.

Estas preguntas incluyen una combinación de preguntas de entrevista de comportamiento, preguntas sobre su conocimiento de temas regulatorios y preguntas específicas del trabajo diseñadas para determinar su capacidad, calificaciones, habilidades y potencial de éxito.

Preguntas de la entrevista del asesor financiero

Algunas preguntas están diseñadas para determinar qué tipo de persona es usted, como "¿Por qué quiere ser asesor financiero?" Y "¿Está conectado con la comunidad?" Su posible empleador quiere asegurarse de que usted sea un buen partido por la cultura de la empresa.

Un grupo de preguntas relacionadas aborda su carácter y su enfoque de su carrera, como "Describa un momento en el que tuvo que ayudar a alguien a tomar una decisión difícil" y "¿Cuáles son sus objetivos profesionales? ¿Dónde quieres estar en cinco o diez años?

Carrera de pie

Algunas preguntas pueden variar dependiendo de dónde se encuentre en su carrera. Por ejemplo, si no tiene experiencia en finanzas, su entrevistador puede preguntarle sobre su experiencia en otros campos que exigen un conjunto de habilidades similares, como las ventas. Por otro lado, si usted es un asesor experimentado, el entrevistador le preguntará sobre el portafolio promedio de sus clientes, las estrategias de inversión personalizadas que recomendaría a diferentes tipos de clientes y preguntas similares.

En cualquier caso, debe elaborar la información proporcionada en su currículum vitae al analizar su educación y desarrollo profesional en relación con la posición para la que está entrevistando. Su entrevistador no solo necesitará saber qué licencias y calificaciones tiene ahora, sino también qué planes tiene para adquirir licencias y certificaciones adicionales.

Habilidades blandas / Habilidades interpersonales

Un grupo de preguntas abordará su estilo profesional y algunas de sus habilidades sociales relacionadas. Especialmente si se encuentra en una etapa temprana de su carrera, su entrevistador puede preguntar: “¿Se siente cómodo en reunirse con los clientes en persona y hablar con ellos por teléfono?” O bien, “Cuénteme sobre su capacidad para establecer una buena relación con los posibles clientes. ”

Habilidades de asesoramiento de riqueza

Algunas preguntas serán más prácticas y específicas de la industria, como "¿Cuáles son sus estrategias preferidas de administración de patrimonio?" O "¿Cómo se mantiene al corriente con las leyes y regulaciones de impuestos e inversiones?" Dependiendo de la firma con la que esté entrevistando, se le puede preguntar sobre áreas de especialización: "¿A qué grupos demográficos específicos se dirige?" "¿Se especializa en opciones de compra de acciones en particular?" "Cuéntenos sobre su experiencia con la planificación financiera previa al divorcio".

Habilidades de comunicación / integridad

La forma en que responda a su entrevistador (su lenguaje corporal, tono de voz, compostura personal y profesionalismo) es tan importante como sus respuestas, ya que el comité de contratación evaluará qué tan bien puede comunicarse en persona con un cliente real. Querrán ver si puedes mantener la calma cuando te desafían y si tienes la integridad para proteger la información privada de tus clientes. En esta línea, prepárese para preguntas difíciles, como "Si yo fuera un cliente, ¿por qué debería trabajar con usted?" Y "Sin comprometer ninguna confidencialidad, cuénteme sobre el éxito que ha tenido en la gestión de patrimonio para sus clientes".

Preguntas de "truco"

La pregunta, “¿Cómo logras tus metas?” Puede sonar como una evaluación del personaje, pero es técnica. No todos pueden establecer y alcanzar objetivos, pero un buen asesor financiero debe hacerlo. Prepárese para describir su método de forma sucinta y clara. Otro grupo de preguntas técnicas ocultas involucra cómo construir relaciones con clientes de diferentes niveles de experiencia. Prepárese para discutir cómo responde a situaciones difíciles o clientes confrontados / escalados.

Fortalezas personales / Activos

Una pregunta como "Si lo contratamos, ¿qué trae a la organización?" Es su oportunidad de hablar más sobre sus fortalezas como empleado. Dependiendo de la posición que solicite, esta también podría ser su oportunidad para hablar sobre sus ideas para la compañía, qué sugerencias ofrecería o qué cambios podría intentar implementar. Estas respuestas deben expresarse de manera consultiva, sin juzgar; no se arriesgue a aparecer para criticar a su potencial empleador.

Consejos para seguir la entrevista

A lo largo de su entrevista, sea honesto y directo, sin parecer demasiado confiado o hinchado de ninguna manera. Por otro lado, usted desea presentarse en una buena luz. Si su entrevistador le pide que explique por qué un cliente querría trabajar con usted o qué puede aportar a la organización si es contratado, tenga lista una respuesta positiva y persuasiva. Recuerde: si lo contratan, su empleador ganará tanto por su asociación con usted como lo que obtendrá al tener el trabajo.