Aprenda cómo aplicar la psicología a las finanzas

La psicología es una especialidad académica que es pertinente para el campo de las finanzas. Sin embargo, no asuma que su título de psicología abrirá puertas automáticamente en la industria de servicios financieros. En su lugar, use un fondo de psicología como un atributo fuerte para promocionarse a posibles empleadores.

En general, la formación en psicología es una ventaja en el campo de los servicios financieros, ya que el conocimiento adquirido proporciona información sobre la motivación y las actitudes de los clientes, lo que facilita el trabajo de un asesor. Estas son algunas de las formas en que la psicología puede aplicarse al campo financiero.

Mejor marketing

Todas las compañías financieras y asesores necesitan clientes, lo que requiere marketing para atraer clientes. Los antecedentes en psicología le ayudarán a elaborar los mensajes correctos y desarrollar una marca sólida que resuene con las necesidades y deseos de su mercado objetivo. Un componente clave de la comercialización exitosa por parte de las firmas financieras es atraer a los inversionistas, ya sea por acrónimos pegadizos para productos complejos o resultados cuantificables persuasivos presentados de manera impactante.

Comportamiento influyente

Influir en el comportamiento del cliente es poderoso y no se debe abusar de él. Sin embargo, debido a que un asesor financiero debe trabajar en el interés de sus clientes, ser capaz de desviar a un cliente entusiasta de una inversión arriesgada y hacia un camino más seguro o a largo plazo podría ayudar tanto al cliente como a usted a lograr sus objetivos antes. Un fondo en psicología lo equipará para manejar una situación de cliente difícil.

Comunicación con otras generaciones

Muchos asesores financieros y planificadores financieros tienen entre 20 y 30 años pero intentan atender a clientes mucho más antiguos y, a menudo, más ricos. Mientras tanto, esos clientes pueden ser reacios a confiar en alguien mucho más joven para el asesoramiento financiero y de inversión. Comprender la psicología de diferentes generaciones, sus objetivos y los procesos de pensamiento puede ayudarlo a comunicarse de una manera más efectiva. Hacerlo puede ayudarlo a establecer una buena relación, ganar su confianza y su negocio.

Entendiendo la Psicología de la Multitud

Los mercados de valores reflejan cambios extremos en el ánimo público. Los altibajos del mercado reflejan la dinámica de la psicología de la multitud: cómo el comportamiento de los individuos se ve afectado por el comportamiento de un grupo grande. Por ejemplo, una venta repentina de una acción podría crear un efecto de cascada en el mercado, ya que otros inversores siguen su ejemplo creyendo que hay una mala noticia inminente. La psicología juega un papel muy importante en la dinámica del mercado, y el conocimiento de cómo reaccionan los individuos a ciertos estímulos es valioso para los profesionales financieros.

Tendencias psicologicas

Las personas tienden a bloquear los malos recuerdos y los buenos recuerdos, y esta tendencia no es muy diferente en el mundo de las finanzas. Los inversores tienden a recordar las ganancias y olvidar las pérdidas. Algunos piensan que los ciclos de auge y caída pueden ser un resultado inevitable de la psique humana. Además, los profesionales financieros, y los comerciantes en particular, pueden experimentar un estrés extremo. Esto puede dañar su memoria a largo plazo, hacer que se olviden de desastres anteriores en el mercado y hacer que repitan comportamientos destructivos.

Una persona que entiende la condición humana y la psique está mejor equipada para evitar consecuencias desafortunadas.

Entender la tolerancia al riesgo

Comprender las actitudes de los clientes hacia el riesgo es crucial para muchos profesionales financieros. Además, dado que la tolerancia al riesgo de un cliente a menudo está influenciada por experiencias pasadas, como el estado del país y el mundo durante la juventud del cliente, apreciar los antecedentes y marcos de referencia de los clientes puede ser clave para servirlos de manera eficaz. Por ejemplo, los que crecieron en tiempos de recesión económica o depresión a menudo son excesivamente adversos al riesgo. En contraste, las personas que crecieron en tiempos prósperos y en hogares acomodados pueden exhibir una hipermetropía, una orientación hacia el optimismo extremo.

Psicología de carrera

Comprender su propia psicología puede ser tan importante como comprender la psicología de los demás cuando se trata de su éxito profesional en la industria financiera. Por ejemplo, ¿cómo estás administrando tus propias finanzas? ¿Cuál es su tolerancia al riesgo? ¿Qué área de finanzas te sería más útil en tu carrera? Este tipo de iluminación te servirá bien mientras navegas por tu carrera.

Decisiones bajo estrés

Bajo estrés, las personas a menudo se vuelven más intuitivas y menos analíticas. En particular, los asesores financieros y los operadores de valores deben tomar decisiones rápidas en condiciones de incertidumbre con enormes sumas de dinero en juego. Los empleados sin experiencia a menudo no tienen una buena intuición, y los gerentes financieros deben conocer la psicología y la madurez emocional de su personal.

Quienes entienden la psicología están mejor equipados para tener una visión precisa, para entender cómo el mercado afecta el comportamiento humano y viceversa, y para manejar las situaciones de manera apropiada considerando el contexto y las condiciones. En resumen, una formación en psicología será útil para cualquier persona que ingrese a la industria financiera en cualquier capacidad