Usando la base de datos FINRA BrokerCheck

BrokerCheck es un servicio de FINRA que permite a los inversionistas verificar los antecedentes de los corredores (muchos, pero no todos, de los cuales actualmente se llaman asesores financieros) y firmas de corretaje. También contiene información sobre corredores registrados anteriormente; muchas de estas personas aún pueden estar trabajando en los campos de valores o inversiones, y por lo tanto la información sobre ellos puede ser de utilidad para los inversores. El servicio es gratuito y las búsquedas de datos pueden realizarse a través de un sitio web.

Informes sobre corredores

Para los corredores que se han registrado en FINRA en los últimos 10 años, incluidos los corredores que no están activos actualmente, un informe de BrokerCheck contiene:

• Datos resumidos sobre el corredor y sus credenciales
• Una lista de sus registros actuales, licencias y exámenes de la industria aprobados.
• Registro e historial de empleo: todas las firmas de valores registradas en FINRA donde él o ella alguna vez se haya registrado y también, durante los últimos 10 años, todos los demás trabajos (tanto dentro como fuera de la industria de valores), servicio militar, desempleo y tiempo completo educación
• Divulgaciones sobre disputas de clientes, eventos disciplinarios y asuntos financieros en el registro del corredor, ya sea que el corredor se haya encontrado culpable o no.

• Los comentarios más recientes del corredor, si los hubiere

Tenga en cuenta que no todas las acciones y acusaciones en el registro de un corredor de bolsa realmente indican irregularidades.

Si el corredor dejó de estar registrado en FINRA hace más de 10 años, la única diferencia en el informe típico de BrokerCheck se refiere a la sección que trata sobre las revelaciones. Incluye ciertas acciones penales, reglamentarias, judiciales civiles o de reclamos de clientes contra el corredor. Los eventos se incluyen en el informe si el agente fue:

• Sometido a una medida reglamentaria firme.
• Condenado por (o declarado culpable o no disputar) ciertos delitos
• Colocado bajo un interdicto civil que involucra actividades relacionadas con inversiones
• Encontrado por un tribunal civil en violación de las leyes o regulaciones relacionadas con inversiones
• Nombrado como demandado o demandado en una acción de arbitraje o demanda civil en la que se alega que violó las prácticas de venta y que produjo un laudo o juicio civil en su contra

FINRA enumera cada evento según lo informado por los reguladores de valores, el corredor individual y cualquier empresa involucrada.

Informes sobre firmas de corretaje

El informe típico de BrokerCheck sobre una firma de corretaje consiste en:

• Un resumen de la firma y sus antecedentes.
• ¿Cuándo y dónde se estableció la firma?
• Las personas y organizaciones con acciones de control o influencia sobre las operaciones de la firma.
• Un historial de fusiones, adquisiciones o cambios de nombre.
• Las licencias y registros activos de la empresa, los tipos de negocios que realiza y otros detalles relacionados con sus operaciones
• Divulgaciones sobre cualquier laudo arbitral, eventos disciplinarios y asuntos financieros en el expediente de la firma

Tenga en cuenta que las acciones pendientes o no resueltas pueden incluirse, y la presencia de tales acciones no es necesariamente indicativa de un delito.

Fuentes de información

La información en BrokerCheck proviene del Depósito Central de Registro (CRD), que compila el registro y las licencias presentadas por las firmas de corretaje y los corredores. Los reguladores también suministran información a CRD sobre ciertas acciones disciplinarias que involucran a corredores y firmas de corretaje.

Moneda de informacion

Los corredores y firmas de corretaje registrados generalmente deben enviar actualizaciones a CRD dentro de los 30 días posteriores a la fecha en que se enteró de un evento. BrokerCheck refleja los datos CRD nuevos o revisados ​​de inmediato. Normalmente, la información no se actualiza para las empresas que ya no están registradas con FINRA, o para los corredores que ya no están registrados con FINRA.

Lo que BrokerCheck no incluye

Ejemplos son:

• Sentencias y gravámenes reportados originalmente como pendientes que luego se cumplieron
• Procedimientos de quiebra presentados hace más de 10 años.
• Números de la Seguridad Social
• Información de la historia residencial
• Información de descripción física

En general, BrokerCheck no incluye ningún dato que nunca fluyó a CRD, ni incluye información que alguna vez lo hizo, pero ya no. FINRA busca proteger la información confidencial de los clientes, excluir el lenguaje ofensivo o difamatorio, y suprimir la información que plantea importantes problemas de robo de identidad o privacidad.

Nuevas propuestas de divulgación

En 2012, FINRA ha estado considerando aumentar las divulgaciones en BrokerCheck, tales como:

• Razones y comentarios relacionados con la terminación de un corredor de bolsa
• Antecedentes educativos
• Otras designaciones profesionales, como CFA o CFP
• Más detalles sobre las quejas de los inversores contra los corredores.

Mientras tanto, las llamadas de los defensores de los inversionistas para incluir los puntajes obtenidos en exámenes como la Serie 7, están siendo rechazados por FINRA y son altamente impopulares entre los corredores. Expertos citados en El periodico de Wall Street ("Manteniendo el puntaje: los defensores de los inversionistas presionan para obtener más información sobre los corredores, incluidas las calificaciones en los exámenes," 29 de mayo de 2012) cuestionan la utilidad de informar los puntajes de las pruebas, ya que muestran que no se correlacionan con el rendimiento de las inversiones futuras ni con la calidad del servicio, satisfacción del cliente.