Cómo convertirse en un asistente de ventas de un corredor registrado

Un asistente de ventas de corredores ayuda a los asesores financieros (tradicionalmente llamados corredores) con la gestión del tiempo mediante el manejo de las consultas rutinarias de los clientes, principalmente aquellas relacionadas con asuntos de mantenimiento de cuentas, lo que permite a los asesores financieros dedicar más tiempo a su actividad de valor agregado, brindando asesoramiento sobre inversiones.

Si bien la frase "asistente de ventas del corredor" todavía es un lenguaje común, la mayoría de las firmas de administración de patrimonio utilizarán oficialmente "asistente de ventas del asesor financiero" o algo similar, lo que refleja el título de los profesionales de inversión asistidos por estas personas. Esta categoría de trabajo se encuentra entre las tradicionalmente asociadas con mujeres en Wall Street.

Deberes de un asistente de ventas de un corredor registrado

Un asistente de ventas evalúa las llamadas telefónicas a asesores financieros y resuelve problemas operativos, como problemas con estados de cuenta, depósitos, cheques y transacciones con tarjeta de crédito.

Apoyar a un asesor financiero ocupado con una gran lista de clientes significa un flujo constante de consultas telefónicas y una constante presión de tiempo para resolver los problemas. Aquellos con excelentes habilidades con las personas a menudo disfrutan de la interacción constante con los clientes. La solución de problemas para los clientes proporciona el enfoque en el trabajo y los criterios claros para el éxito. Un asistente de ventas tiene una gran influencia en la satisfacción del cliente.

Los asistentes de ventas registrados realizan estas mismas tareas, además de procesar los pedidos comerciales no solicitados. Sin embargo, normalmente no están autorizados a ofrecer asesoramiento de inversión de ningún tipo.

Una semana laboral de 40 horas, o algo parecido, es típica de un asistente de ventas. No obstante, es probable que haya períodos de mucho trabajo, como en los mercados turbulentos, cuando el trabajo se extiende más allá de estas horas. Además, a menudo se espera que los asistentes de ventas asistan a eventos en los que se entretiene a los clientes.

Asesores de ventas pagados por el asesor financiero

En un esfuerzo continuo por recortar gastos, muchas firmas de corretaje de valores y de administración de patrimonio se han mudado a un sistema en el que el pago para los asistentes de ventas se deduce del pago del asesor financiero. Morgan Stanley, que actualmente cuenta con el mayor contingente de asesores financieros, es el ejemplo más notable.

Dichos asistentes de ventas son oficialmente empleados de la firma, pero la firma efectivamente se ha liberado de gran parte, si no todos, de sus costos de compensación. Cuando este sistema está en su lugar, está obligado a disminuir las vacantes de trabajo y al potencial de pago de los asistentes de ventas. Solo los asesores financieros más exitosos ganarán lo suficiente para contratar a un asistente de ventas o para pagar un salario competitivo.

Expectativas salariales

La compensación es muy variable, dependiendo de la empresa y del tamaño y la rentabilidad del libro de negocios del asesor financiero. El salario para un asistente de ventas experimentado generalmente oscilará entre $ 30,000 y $ 60,000. Los asistentes de ventas registrados, como podría esperarse, tienden a ganar en el extremo superior de este rango. La elegibilidad para participar en grupos de bonos varía según la firma.

Oportunidades de Avance para Asistentes de Ventas de Corredores Registrados

A medida que avanza en la curva de aprendizaje, busque aberturas que apoyen a asesores financieros más experimentados y exitosos, con el objetivo de obtener un aumento proporcional en la paga si uno lo trae a bordo. Con mucha menos frecuencia, un asistente de ventas (especialmente uno que está registrado) puede usar su experiencia de soporte de ventas para convertirse en asesor financiero. Si bien este camino tiene un sentido lógico, puede haber barreras culturales en algunas empresas para tomarlo. Otra opción importante es utilizar sus contactos diarios con las áreas de operaciones de corretaje de la firma para mudarse allí.

Primero, deben preocuparle desde el punto de vista de la comprensión del tipo de personas con las que trabajará estrechamente, sus funciones y cómo pueden ayudarlo a usted y a la base de clientes a la que presta servicios.

En segundo lugar, también son importantes desde la perspectiva de identificar dónde pueden existir las opciones de carrera futuras más probables si decide seguir adelante. En este sentido, también vea nuestros artículos sobre la importancia de la creación de redes, la tutoría y los patrocinadores del lugar de trabajo en el desarrollo y avance profesional.

Educación Requerida y Certificaciones

En los últimos años, esta categoría de trabajo se consideró adecuada para los graduados de la escuela secundaria. Hoy, en concierto con el aumento general en el logro educativo mínimo esperado para muchas posiciones, normalmente se requiere un título de licenciatura. Los cursos en finanzas, contabilidad y / o economía son útiles, aunque no son obligatorios.

No se requieren certificaciones especiales, excepto los asistentes de ventas registrados. Las personas en esta subcategoría del campo pueden aceptar y procesar pedidos de comercio de valores no solicitados, colocados por los clientes en su totalidad por su propia iniciativa.

Como mínimo, los asistentes de ventas registrados deben aprobar el examen de la Serie 11 ofrecido por FINRA y cumplir con los requisitos de educación continua. Sin embargo, las firmas de valores más grandes requieren calificaciones mucho más rigurosas, e insisten en pasar los mismos exámenes de las series 7 y 66 que forman parte de la certificación y capacitación de asesores financieros.