Planificador financiero Descripción de trabajo, salario, habilidades y más

Un planificador financiero asesora a individuos en el manejo de sus finanzas personales. Muchos planificadores trabajan de forma independiente o en pequeñas empresas, aunque las grandes empresas de servicios financieros están agregando planificadores financieros a su personal o insistiendo en que sus asesores financieros o asesores financieros también se certifiquen como planificadores financieros.

Un planificador financiero se ocupa de asuntos tales como:

• Ahorro para la jubilación
• Ahorrando para la universidad
• Ahorro para la compra de casa o auto
• Presupuesto
• Control de gastos
• Préstamo
• Invirtiendo

Un planificador financiero ayuda a los clientes a crear presupuestos personales, controlar los gastos, establecer metas para ahorrar e implementar estrategias para acumular riqueza. Pueden tener relaciones de trabajo con asesores financieros, administradores de inversiones o compañías de fondos mutuos, utilizando a estos especialistas para la inversión real de los fondos de sus clientes.

El trabajo requiere mantenerse al día con la evolución de los productos financieros, la legislación fiscal y las estrategias para la gestión financiera personal, en particular con respecto a los planes de jubilación y los estados. El éxito también requiere capacidad de venta, tanto en la adquisición de nuevos clientes como en el desarrollo de nuevas ideas para mejorar la situación financiera de los clientes existentes.

Deberes y responsabilidades del planificador financiero

Las responsabilidades regulares de un planificador financiero incluyen:

• Brindar servicios de planificación financiera, seguros e inversión a los clientes.
• Asegurar que los registros de los clientes se mantengan y se mantengan actualizados
• Cultivar y mantener relaciones continuas con los clientes mediante el seguimiento de sus éxitos y mantenerlos informados sobre cualquier cambio que pueda afectar sus finanzas
• Actuar como enlace entre el cliente y otros profesionales financieros.
• Guiar a los clientes a través del análisis financiero personal, incluido el establecimiento de objetivos
• Ayudar a los clientes con la administración del patrimonio, las declaraciones de impuestos, los presupuestos u otras tareas financieras

Planificador Financiero Salario

Los salarios de los planificadores financieros varían dependiendo de si trabaja para una institución financiera o si se encuentra en la práctica privada. Otros factores determinantes incluyen áreas de experiencia, certificaciones y títulos:

• Salario anual mediano: $ 62.000 ($ 22.72 / hora)
• Top 10% del salario anual: $ 112,000 ($ 50.00 / hora)
• Salario anual inferior al 10%: $ 40,000 ($ 13.23 / hora)

Requisitos y calificaciones de educación

Para convertirse en un planificador financiero, la educación puede desempeñar un papel importante.

• UNA licenciatura Es el requisito educativo mínimo que se espera de un planificador financiero.
• Curso En finanzas, contabilidad o economía es útil pero no es obligatorio.
• Un Master en Administración de Empresas (MBA) grado puede hacerte un candidato de trabajo especialmente deseable, dependiendo de la empresa.

Los requisitos legales para operar como planificador financiero varían según el estado. Sin embargo, incluso en los estados donde no es obligatorio, es altamente recomendable aprobar el examen para convertirse en un planificador financiero certificado (CFP). La designación de CFP aumenta su credibilidad y comercialización a posibles empleadores y clientes.

De acuerdo con la Junta de Normas del Planificador Financiero Certificado (CFP, por sus siglas en inglés), para obtener la certificación, debe cumplir con los siguientes requisitos:

• Educación: Finalización de un título universitario en planificación financiera personal o un equivalente aceptado por la Junta de CFP, incluida la finalización de un curso de desarrollo de plan financiero (capstone) registrado en la Junta de CFP.
• Examen: Una licenciatura es una condición de la certificación inicial, sin embargo, no es necesario que se cumpla antes de registrarse para el examen.
• Experiencia: Debido a que la certificación CFP indica a los clientes su capacidad para proporcionar planificación financiera sin supervisión, la Junta de CFP requiere que tenga 6,000 horas de experiencia a través de la ruta estándar, o 4,000 horas de experiencia a través de la ruta de aprendizaje que cumpla con los requisitos adicionales.

• Ética: Como planificador financiero certificado, debe aceptar seguir los altos estándares de ética y práctica descritos en los Estándares de conducta profesional de la Junta de CFP. Además de someterse a una verificación de antecedentes, deberá completar una solicitud de certificación CFP en la que deberá divulgar información sobre sus antecedentes.

Planificador Financiero Habilidades y Competencias

Los planificadores financieros necesitan una variedad de cualidades para realizar su trabajo de manera óptima:

• Habilidades analíticas y de resolución de problemas: Capacidad para analizar los datos financieros del mercado y brindar asesoramiento financiero adecuado a los clientes.
• Habilidades excepcionales de comunicación, presentación y negociación.
• Comunicación y habilidades interpersonales: Capacidad para solicitar nuevos negocios, establecer redes con asociados y administrar relaciones con clientes.
• Organizado y orientado al detalle. Asignar adecuadamente el tiempo necesario para administrar las finanzas y los riesgos de cada cliente, y verificar los detalles para minimizar la posibilidad de error

Perspectiva de empleo

De acuerdo con la Oficina de Estadísticas Laborales, se espera que los empleos de asesoría financiera, según la cual se clasifica la planificación financiera, sigan creciendo en un 15% hasta 2026. La subcategoría de planificación financiera tiende a seguir de cerca la tendencia del asesoramiento financiero en su conjunto.

Ambiente de trabajo

Los planificadores financieros comúnmente trabajan en empresas de inversión o bancos. Otros son trabajadores por cuenta propia o en pequeños grupos de práctica independientes. Su trabajo puede requerir que viajen, como asistir a conferencias, impartir cursos de finanzas, visitar clientes y asistir a eventos de redes para atraer nuevos clientes.

Horario de trabajo

El compromiso de tiempo es muy variable y depende del tipo de práctica, la carga de trabajo del cliente y el tiempo y el esfuerzo necesarios para obtener nuevos clientes. Por lo tanto, puede variar desde un esfuerzo a tiempo parcial de menos de 40 horas por semana a uno que supera con creces las 40 horas.

Para acomodar los horarios de sus clientes, los planificadores financieros deben estar disponibles para reuniones y consultas telefónicas en las noches y los fines de semana. Además, se pueden requerir más horas para realizar análisis, investigación y educación continua.

Comparando trabajos similares

Aquellos interesados ​​en una carrera de planificación financiera también pueden querer considerar estas posiciones similares, junto con el salario medio:

• Planificador Financiero Certificado: $66,499
• Director financiero: $130,181
• Asesor financiero: $58,660
• Asesor Financiero Asistente: $41,874
• Analista financiero: $59,422
• Consultor financiero: $66,314
• Consultor de inversiones: $67,492
• Administrador de portafolio: $84,635
• Banquero privado: $69,721
• Oficial de confianza: $66,090

Como conseguir el trabajo

APLICAR

Una serie de sitios web de carreras profesionales incluyen listas de empleos para planificadores financieros, iHireFinance presenta posiciones de planificador financiero. Otros sitios de trabajo incluyen LinkedIn, Indeed y CareerBuilder. Estos sitios también brindan consejos para escribir un currículum y una carta de presentación, así como para obtener y dominar una entrevista.

Becas

Busque pasantías de varias empresas de planificación financiera en su área y trabaje con diferentes empresas para determinar el tipo de empresa y empresa que se ajuste a sus objetivos profesionales.

REDES

Las membresías a organizaciones clave brindan oportunidades de trabajo en red que pueden llevar a un trabajo. La Asociación de Planificación Financiera (FPA) y la Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales (NAPFA) GENESIS brindan tales oportunidades.