El papel de FINRA para convertirse en un asesor financiero

La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) se creó en julio de 2007 cuando la Asociación Nacional de Operadores de Valores (NASD) se fusionó con las funciones de autorregulación de la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE).

Exámenes de finra

FINRA administra una larga lista de exámenes que se encuentran entre las credenciales más importantes para las personas que ocupan cargos clave en las firmas miembro. Para algunos trabajos, puede ser necesario tener varias certificaciones al pasar varios exámenes. Para la mayoría de las certificaciones de FINRA, es necesario volver a realizar pruebas cada pocos años para demostrar que se ha mantenido al día con los desarrollos en la industria.

Tomando las pruebas de finra

No puede tomar las pruebas de FINRA como individuo. En su lugar, debe ser patrocinado por una firma miembro de FINRA. Por lo tanto, su empleador determinará qué pruebas debe aprobar en función de su trabajo. La capacitación para las pruebas de FINRA normalmente es a través del autoestudio, aunque algunos empleadores pueden ofrecer clases de preparación internas.

De acuerdo con lo anterior, intentar cambiar de empleador y mudarse a un nuevo trabajo para el que aún no tiene la certificación necesaria de FINRA puede ser problemático. Su nueva firma, en efecto, lo contrataría de manera contingente. Mientras tanto, usted estará en un lugar potencialmente difícil si no pasa la prueba.

Serie 7: La calificación de Representante General de Valores de la Serie 7 es quizás la más conocida, obligatoria para Asesores Financieros y otras posiciones de ventas.

Serie 6: La calificación de la Serie 6 le permite al titular realizar transacciones comerciales en un conjunto de productos de inversión mucho más limitado que la Serie 7. Estos están esencialmente limitados a productos de inversión empaquetados, como fondos mutuos y anualidades variables.

Series 63 y 66: Los exámenes de la Serie 63 y la Serie 66 cubren las regulaciones estatales de valores, y también pueden ser necesarios para la mayoría de las posiciones de Asesor Financiero.

Serie 65: La Serie 65 es el Examen de Derecho de Asesor de Inversiones Uniforme que califica al titular para ser un representante de asesores de inversiones.

NASAA

Tenga en cuenta que, si bien los exámenes de las series 63, 65 y 66 son administrados por FINRA, son preparados por una organización separada, la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte (NASAA). Además, a diferencia de la mayoría de las pruebas de FINRA, no necesita ser patrocinado por una firma miembro de FINRA para tomar la Serie 63, 65 o 66. Muchos estados aceptan varias otras calificaciones, especialmente la PPC o la CFA, en lugar de aprobar la Serie 65 o 66 exámenes.