Asesora financiera trayectoria profesional

Debido a que los asesores financieros desempeñan un papel importante en ayudar a las personas a tomar decisiones con su dinero, el camino para convertirse en uno no es necesariamente fácil. Convertirse en un asesor financiero requiere una gran cantidad de educación, pruebas y experiencia. Sin embargo, si se mantiene en ese camino, puede abrir oportunidades para el avance y otros movimientos de carrera en el futuro.

Educación para asesores financieros

La educación es un paso crítico en el camino para convertirse en un asesor financiero. Para comenzar, generalmente necesita obtener una licenciatura en finanzas, economía, estadísticas u otro campo relacionado con las finanzas. Obtener un título de posgrado no solo puede brindarle una ventaja competitiva cuando busca trabajo, sino que algunas empresas requieren que sus asesores tengan una maestría en administración de empresas (MBA). En algunos casos, puede trabajar en su MBA mientras trabaja en el campo a un nivel inferior.

Las personas que desean convertirse en asesores financieros también pueden obtener una o todas estas certificaciones: Certified Financial Planner (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA) o Chartered Financial Consultant (ChFC). Aunque las certificaciones no son necesariamente necesarias para convertirse en un asesor financiero, tener uno puede ayudarlo a obtener más trabajo y trabajos mejor remunerados.

La certificación CFA es considerada la más prestigiosa ya que es más difícil de obtener. Se requieren aproximadamente cuatro años para obtener la credencial de CFA, que implica aprobar tres exámenes que requieren más de 300 horas de estudio cada uno. Otros requisitos incluyen una licenciatura, cuatro o más años de experiencia profesional (no tiene que estar relacionado con las finanzas) y dos o tres cartas de referencia.

Para obtener una certificación de CFP, debe tener una licenciatura, completar los cursos descritos por la Junta de CFP y luego aprobar el examen de CFP. También debe completar 6,000 horas (aproximadamente dos años) de experiencia relacionada antes de poder solicitar la certificación, o 4,000 si cumple con ciertos criterios.

Ganar un ChFC es un poco diferente. Para obtener la certificación, puede completar ocho cursos de autoaprendizaje a su propio ritmo y aprobar un examen final dentro de los cuatro meses posteriores a la finalización del curso. También debe tener tres años de experiencia en negocios a tiempo completo, o dos años si también tiene una licenciatura o maestría.

Independientemente de la certificación que elija, todas tienen requisitos de educación continua y de certificación continua que debe completar si desea conservar sus credenciales.

Comenzando como un asesor financiero

Dado que todos los programas de certificación requieren cierta experiencia laboral, muchas personas que siguen una carrera como asesor financiero sin experiencia previa comienzan trabajando en un tipo más junior de posición en una empresa financiera mientras terminan su educación u obtienen sus credenciales. Muchas empresas también ofrecen pasantías, y si todavía estás en la escuela o recién te has graduado, consulta con tu institución para ver si está asociada con alguna empresa.

Hay muchos lugares donde puede trabajar como asesor financiero, y el tipo de empresa a la que se une depende de lo que es más importante para usted. Las firmas de renombre como Charles Schwab o Fidelity Investments generalmente ofrecen programas de capacitación y apoyo más sólidos, pero subir de rango en compañías tan grandes puede ser más difícil. A menudo, los asesores de las grandes empresas también deben cumplir con estrictas cuotas de producción.

Es posible que las firmas más pequeñas y más boutique no ofrezcan el mismo nivel de capacitación o reconocimiento de marca que podría obtener con una firma más grande, pero a veces la compensación puede ser mejor. También puede tener la oportunidad de realizar más tipos de trabajo y obtener una mayor variedad de experiencia en una empresa más pequeña y una mejor oportunidad de avanzar en su carrera.

Muchos asesores financieros eligen comenzar sus propias empresas y trabajar por sí mismos. Esta ruta suele ser más adecuada para las personas que ya tienen alguna experiencia en la industria.

Otras oportunidades de carrera para asesores financieros

Ser un asesor financiero puede abrir otras posibilidades de carrera y opciones para el progreso. Para asesores financieros que han desarrollado experiencia en un área específica de inversión o servicio al cliente, es posible convertirse en un especialista a nivel regional o nacional dentro de una empresa.

En algunas firmas, algunos asesores financieros permanecen técnicamente dentro de la función, pero reducen o eliminan sus propias interacciones con los clientes, y en cambio se dirigen a la gestión activa de las cuentas de los clientes en nombre de los otros asesores financieros de la firma.

Aquellos interesados ​​en seguir una pista de gestión pueden pasar a convertirse en un gerente de ventas o en un gerente de sucursal para una institución financiera. Dependiendo de las políticas de la empresa y del tamaño de la oficina, un asesor financiero que ingresa en un puesto de administración de sucursal puede o no tener la oportunidad de conservar un libro de negocios.

Los asesores financieros que se mudan a puestos de gerente de ventas de sucursal o gerente de sucursal pueden usar estos puestos como escalones para cargos de administración de la fuerza de ventas regional o nacional, o en una variedad de puestos de gerencia en otras áreas, como mercadeo o administración de productos.