No se deje atrapar en una estafa de cheques falsos

Internet puede ser un lugar peligroso. Las estafas abundan en sitios web, correos electrónicos y redes sociales. Los que trabajan en casa a menudo son presa de los estafadores del mundo. Saber reconocer las estafas de trabajo en el hogar es clave. Sin embargo, estos esquemas siempre se ven un poco diferentes, por lo que es importante entender las estafas subyacentes (que pueden estar o no relacionadas con el trabajo). Un ejemplo es la estafa de cheques falsos.

Cómo funcionan las estafas de cheques falsos

Básicamente, la persona que dirige la estafa convence a la víctima para que cobre un cheque y luego envíe, mediante transferencia bancaria, una parte del dinero a otra ubicación. (La parte que guarda la víctima es el pago de una comisión o premio).

Sin embargo, el cheque (o giro postal) es un falso muy convincente, y el banco de la víctima tardará algún tiempo en descubrir que el cheque no es bueno. Los bancos de los EE. UU. Deben hacer que los fondos estén disponibles en unos pocos días, pero pueden pasar semanas hasta que se descubra un cheque fraudulento. Sin embargo, las transferencias electrónicas ocurren casi de inmediato. Por lo tanto, el dinero que ha dejado la cuenta de las víctimas se ha ido para cuando se descubre que el cheque es falso.

Lo que parece una estafa de cheques falsos

La variación en estas estafas se debe a la razón por la que se le pide a la víctima que cobre y luego envíe fondos. Muchos de estos están relacionados con el trabajo. Cuidado con estos:

• Compras misteriosas: las compras misteriosas pueden ser legítimas; de hecho, a menudo lo es. Pero hay una estafa en la que se envía un cheque para cubrir el costo de compra y devolución de productos, luego se supone que usted debe devolver el dinero, manteniendo su corte.
• Trabajos de procesamiento de pagos: estos trabajos pueden parecer muy reales cuando se aplica. Estás procesando pagos para personas en otros países. Incluso se le puede pedir que abra una cuenta de cheques comercial en su ubicación, pero está a su nombre y está enganchada cuando está sobregirada.

• Lotería, sorteos y ganancias inesperadas de herencia: usted ha ganado. Llega un cheque pero el estafador solicita que se envíe una cantidad de impuestos y cargos. Parece razonable pero el cheque fue falso.
• Sobrepago de la subasta / compra: nunca acepte el pago por más del precio acordado. Esta es una forma muy común de defraudar. Cuando reembolse el sobrepago pero se quede con el monto acordado, más tarde podrá averiguar el cheque devuelto.
• Esquemas de alquiler: un nuevo compañero de cuarto o inquilino se ofrece para enviarle el alquiler y, a continuación, algunos si lo reenvía a los agentes de mudanzas o alguien más. ¿Adivina quién se queda sin compañero de cuarto y una cuenta en descubierto?

• Reenvío de trabajos: se trata de recibir los productos que se enviarán a otra parte.

Estafas de lavado de dinero y cambio de cheques

Además de perder su dinero en este tipo de planes de cambio de cheques, es posible que la víctima pueda ir a la cárcel. Al reenviar las estafas o las estafas de procesamiento de pagos, en realidad podría recibir el dinero acordado, pero solo porque participa en el lavado de dinero y / o en la venta de productos robados. En el lavado de dinero, el pago puede ingresar a la cuenta de la víctima a través de transferencia bancaria o en línea.

Cómo protegerse contra el fraude de cheques

Es sencillo. No cobres cheques por personas que no conoces. No transfiera dinero a personas que no conoce. No hay razones legítimas para esto.