Profesionales de ventas de servicios financieros

Ayudar a las personas a administrar e invertir su dinero es el trabajo de los asesores financieros. Mientras que aquellos en la industria de servicios financieros pueden tener títulos y certificaciones de alto nivel, sin habilidades de ventas, toda la educación y capacitación no son más que decoraciones de pared.

Una carrera de ventas en servicios financieros

Cuando se trata de inversiones, jubilaciones y educación infantil, las personas desean trabajar con un asesor profesional y no con una persona de ventas que pueda ser compensada por la venta de inversiones específicas, fondos mutuos o acciones. Cuando una inversión se dirige al sur, es mucho más fácil para un asesor calmar los nervios de un inversionista que para que un profesional de ventas realice la misma tarea.

Cualquiera que sea el título, cada asesor financiero exitoso entiende que tiene la responsabilidad de entender las tendencias del mercado y cómo "vender" efectivamente los servicios y los vehículos de inversión a los clientes. Aquellos en el campo financiero que no aceptan que son profesionales de ventas, generalmente terminan en roles de analistas o en un campo de carrera diferente.

Certificaciones

Para vender valores financieros, los asesores financieros deben tener una licencia. Las certificaciones más comunes son las series 6, 7 y 63. Estas certificaciones permiten a un asesor vender fondos mutuos, anualidades, bonos, vehículos de retiro y acciones individuales. Muchos asesores también tienen certificaciones de seguros, como vida, accidentes y salud.

Certificaciones avanzadas

Por más desafiantes que puedan ser los exámenes de las series 6, 7 y 63, generalmente se consideran certificaciones de nivel de entrada en la industria de servicios financieros. Para aquellos comprometidos con el éxito a largo plazo como planificador o asesor financiero, el aprendizaje continuo y las certificaciones son prácticamente obligatorios.

Muchos asesores financieros obtienen sus certificaciones CFA y CFP. CFA significa Analista Financiero Certificado y CFP significa Planificador Financiero Certificado. Ambos son certificaciones de gran prestigio y generalmente no se obtienen hasta varios años en una carrera de servicios financieros.

Más allá de estas certificaciones, algunos en la industria estudian y obtienen el ChFC o Chartered Financial Consultant. Según la experta en servicios financieros Donna Rodgers:

Un Consultor Financiero colegiado debe tener al menos 3 años de experiencia laboral en la industria de servicios financieros. El ChFC® prepara profesionales para administrar las necesidades de individuos, familias y pequeñas empresas. Según el American College, los ChFC ganan un 51 por ciento más que sus compañeros.

El aumento de ingresos solo puede inspirar a muchos a obtener esta certificación y el beneficio adicional de un mayor respeto por parte de sus compañeros y clientes.

Los desafíos y las recompensas

Prácticamente cada Main Street en América tiene al menos 1 oficina de servicios financieros, que cuenta con un solo asesor o un equipo de asesores, que buscan activamente nuevos clientes y que retienen a sus clientes existentes. La mayoría de los bancos ofrecen servicios financieros al igual que la mayoría de las agencias de seguros. Agregue a esta lista la disponibilidad de servicios financieros ofrecidos por compañías basadas en Internet y pronto comprenderá que la industria de servicios financieros es muy competitiva.

El otro desafío principal son los mandatos y regulaciones gubernamentales de cumplimiento que todos y cada uno de los planificadores financieros deben cumplir. Violar una ley y sus licencias son suspendidas o revocadas.

Para aquellos que pueden superar la competencia, están dedicados a obtener las certificaciones requeridas y opcionales, y quienes conducen todos sus negocios con integridad, las recompensas son increíbles. Los principales planificadores financieros pueden ganar varios cientos de miles de dólares por año, así como incentivos, vacaciones y una gran cantidad de premios.

La carrera es, sin duda alguna, una de las más difíciles de lograr, y es la razón por la que la mayoría de ellos renuncian después de unos pocos años. Las verdaderas recompensas se otorgan a aquellos que permanecen en la carrera por 2 o más años y están dispuestos a trabajar largas horas y enfrentar meses magros hasta que comiencen a cosechar los beneficios.